Pénzmosásról szóló jelentések
A bankfelügyeleti hatóság 26 millió N26 millióra bírságolt
A német N26 okostelefonos bankot 9,2 millió euróra bírságolták pénzmosás gyanújáról szóló késedelmes bejelentés miatt. Ezt a német bankfelügyelet, a BaFin jelentette be kedden Frankfurt am Mainban.
A német hatóság vádjai az N26 ellen a 2022-es évre vonatkoznak. A jogerős bírsághatározat szerint az intézmény 2022-ben rendszeresen késve nyújtotta be a pénzmosás gyanújáról szóló jelentéseket.
A BaFin rámutatott, hogy a hitelintézetek kötelesek jelentést tenni a pénzügyi hírszerző egységnek (FIU), ha gyanítják, hogy egy tranzakció vagy más üzleti esemény pénzmosással vagy terrorizmus finanszírozásával állhat összefüggésben. "Ezeket a gyanús tevékenységről szóló jelentéseket haladéktalanul be kell nyújtani. Ez lehetővé teszi a FIU számára, hogy szükség esetén gyorsan megtegye a további lépéseket, például továbbítsa azokat a bűnüldöző hatóságoknak"."
A BaFin már 2021-ben azzal vádolta a német startupot, hogy gyors növekedése során túl keveset tett a pénzmosás elleni küzdelem érdekében. Akkor a felügyeleti hatóság 4,25 millió eurós bírságot szabott ki, mert az N26 késve nyújtotta be a pénzmosásgyanús jelentéseket. Külön megbízottat is kineveztek, aki felügyeli a pénzmosás elleni intézkedések végrehajtását a berlini székhelyű vállalatnál.
"Javultak a jelentési folyamatok"
Az N26 kedden rámutatott, hogy a vállalat 2022 óta számos intézkedést hajtott végre a jelentéstételi folyamatok javítása érdekében. "Az N26 több mint 80 millió eurót fektetett be a humán és technikai infrastruktúrába, hogy a pénzügyi bűnözés és a pénzmosás elleni hatékonyabb küzdelemben megfeleljen a legmagasabb iparági előírásoknak". A vállalat már 2022-ben megfelelő céltartalékot képzett a bírságra. "A kiszabott bírság a céltartalék összege alatt van". Az N26 folytatja az együttműködést a felügyeleti hatóságokkal.
A bécsi Valentin Stalf és Maximilian Tayenthal által 2013-ban alapított N26 Európa 24 országában tevékenykedik, és mintegy 1500 embert foglalkoztat, ebből mintegy 1000-et Berlinben.
This article has been automatically translated,
read the original article here.
Kommentare
Willkommen in unserer Community! Eingehende Beiträge werden geprüft und anschließend veröffentlicht. Bitte achten Sie auf Einhaltung unserer Netiquette und AGB. Für ausführliche Diskussionen steht Ihnen ebenso das krone.at-Forum zur Verfügung. Hier können Sie das Community-Team via unserer Melde- und Abhilfestelle kontaktieren.
User-Beiträge geben nicht notwendigerweise die Meinung des Betreibers/der Redaktion bzw. von Krone Multimedia (KMM) wieder. In diesem Sinne distanziert sich die Redaktion/der Betreiber von den Inhalten in diesem Diskussionsforum. KMM behält sich insbesondere vor, gegen geltendes Recht verstoßende, den guten Sitten oder der Netiquette widersprechende bzw. dem Ansehen von KMM zuwiderlaufende Beiträge zu löschen, diesbezüglichen Schadenersatz gegenüber dem betreffenden User geltend zu machen, die Nutzer-Daten zu Zwecken der Rechtsverfolgung zu verwenden und strafrechtlich relevante Beiträge zur Anzeige zu bringen (siehe auch AGB). Hier können Sie das Community-Team via unserer Melde- und Abhilfestelle kontaktieren.